2023.08.24
最新の相続税「節税情報」まで教えて頂きました
【相続専門税理士が解説！】ゆうちょ銀行の預貯金の相続手続きの流れ
ゆうちょ銀行（郵便局）の相続手続き
１．必要書類の準備から提出までの流れ
ゆうちょ銀行では、「相続Web案内サービス」を利用する方法と、直接郵便局の窓口で手続きを行う方法の2つがあります。
被相続人が亡くなった場合、預金の相続手続きを進めるために、最寄りのゆうちょ銀行または郵便局の窓口で「相続確認表」に必要事項を記入し、提出する必要があります。
※「相続確認表」は郵便局の窓口で取得できるほか、ホームページからも印刷可能です。
２．書類へ署名捺印から提出までの流れ
「相続確認表」を提出すると、ゆうちょ銀行から相続手続きに必要な書類（例：「貯金等相続手続請求書」や「国債等相続手続請求書」）の案内が送られてきます。これらの書類に必要事項を記入し、相続人全員の実印での署名捺印を行い、その他の必要書類とともに最寄りの窓口へ提出します。相続Web案内サービスを利用する場合、手続きする都道府県を選択し、その都道府県内の任意の店舗で手続きを進められます。
３．書類審査から代表相続人への払い戻しを実施
必要書類をすべて提出後、1〜2週間程度で代表相続人の口座に相続払戻金が入金されます。ただし、ゆうちょ銀行以外の口座への払い戻しを希望する場合、後日証書が届き、その証書を窓口で現金と引き換える手順となります。払い戻し金額が多額の場合、その場で現金を受け取れないことがあり、証書を提出し後日現金を受け取る形になることもあります。また、書類に不備があった場合、手続き完了までに1か月程度かかることもあるため、余裕を持って手続きを進めることが重要です。
ゆうちょ銀行で相続手続きをする場合の注意点
①相続手続きが完了するまで1~2か月程度かかることも！？
ゆうちょ銀行で相続手続きを行う際、最低でも2〜3回窓口に足を運ぶ必要があります。特に日中お仕事をされている方にとっては、平日に郵便局へ何度も行くのは大変です。さらに、書類に不備がある場合は手続きが遅れ、窓口へ行く回数も増える可能性があります。必要書類はしっかりと準備し、手続きをスムーズに進めましょう。
②窓口担当者が相続に詳しくない場合も？
金融機関の窓口担当者は相続の専門家ではないため、詳しい相続手続きに関する質問には対応できないことがあります。担当者が必要書類を理解できず、後から不備を指摘されるケースもあるので、注意が必要です。
信託銀行・銀行に依頼するといくらかかるの？
信託銀行の遺産整理業務とは、一般に財産目録の作成、預金・株式等の各種名義変更、土地建物の相続登記、遺産分割協議書の作成等の業務をいいます。
どの信託銀行でもこのような業務をおこなっており、遺産整理業務には財産額にもよりますが概ね１００万円以上の費用がかかります。
つまり、相続に関わる法的続きを各士業への適切に振り分けること（司法書士、税理士、行政書士、土地家屋調査士、不動産鑑定士などへ）と、各金融機関の預貯金の名義変更業務が主な業務です。
※もちろん銀行提携の各士業（税理士、司法書士、社労士、行政書士など）への費用は別途必要になります。
相続が発生した後は、葬儀費用など含めて出費が重なるというお悩みの方が多くいらっしゃいます
当事務所に相続手続き（遺産整理業務）をご依頼いただいた場合は、相続財産の中から手続き費用をいただくため、費用の持ち出しは基本的にありません。
相続手続きを専門家に依頼したいけど、「費用が心配」、「日中が仕事で忙しくてなかなか手続きをする時間がない」という方に多数ご依頼いただいています。
相続の相談を金融機関に依頼しようと考えている方も多くいらっしゃるかと思いますが、上記の通り、金融機関で相続手続きを依頼すると200万円かかることもあります。
相続税申告に関する無料相談実施中！
相続税申告や相続手続など相続に関わるご相談は当事務所にお任せください。
相続の専門家が親切丁寧にご相談に対応させていただきますので、まずは無料相談をご利用ください。
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